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2021-06-01 Kommersant - 金融金字塔提醒自己 - 投资公司 QBF 的运营中存在欺诈迹象 作者：Ivan Koryakin
生意人报
2021年6月1日
金融金字塔提醒自己（2021 年 6 月 1 日发布）：QBF 金融集团面临欺诈指控，警方怀疑该公司将客户资金转移到海外。该公司的高层管理人员，包括 Zelimkhan Munaev 和公司律师 Evgeniya Rossieva 已被逮捕。调查发现 QBF 的运营中存在金融金字塔的迹象，一些投资者报告称提取资金困难。客户总债务估计为 50-70 亿卢布。
金融金字塔提醒自己（2021 年 6 月 1 日发布） ：
对 QBF 的指控：
QBF 金融集团面临欺诈指控。该公司否认了这些指控，称这些指控是企图抹黑其声誉。然而，警方认为 QBF 正在将客户资金转入海外账户。值得注意的是，该公司的高层管理人员已被拘留。调查人员发现有迹象表明 QBF 的运营类似于金融金字塔。
逮捕穆纳耶夫：
QBF 金融集团联合创始人兼董事总经理泽利姆汗·穆纳耶夫在其公寓中被捕。该公司律师叶夫根尼娅·罗西耶娃也正在接受调查。二人涉嫌实施大规模欺诈。
客户证言：
自 2013 年以来一直是 QBF 客户的 Evgeny 讲述了他在收回投资方面遇到的困难。他只设法收回了约 5% 的欠款。据他介绍，一旦要求退还基金，财务顾问通常会消失。Evgeny 损失了六位数的金额（以美元计算）。
QBF 的客户：
QBF 主要针对富有的客户。一些报道显示，某些客户甚至拥有公共资金。人们认为，这些客户如果丢失了钱，不会向警方求助，因为他们无法证明这些资金的合法来源。
操作模式：
客户被 20% 的潜在收益所诱惑，他们通常是通过口口相传得知这一优惠的。虽然有些人确实收到了股息，但调查表明，这些股息来自新存款人的贡献。
调查结果：
调查暗示存在可疑业务，一家塞浦路斯公司和一家俄罗斯实体在同一保护伞下运营。后者持有中央银行的执照，仅充当门面。尽管客户与俄罗斯实体签订了协议，但他们的资金被转移到海外。据称其中一些资金是通过开发项目合法化的。罗曼·什帕科夫 (Roman Shpakov) 被认为是几家 QBF 相关实体的受益人，据信他身在阿联酋。
潜在债务：
执法机构估计 QBF 欠客户的总债务为 50-70 亿卢布。然而，FMG 集团律师事务所合伙人米哈伊尔·法特金 (Mikhail Fatkin) 表示，投资者收回这笔款项的前景似乎很渺茫。考虑到该公司的长期运营，法特金还对 QBF 的投诉直到现在才出现表示惊讶。
金融金字塔提醒自己
投资公司 QBF 的运营中出现欺诈迹象
伊万·科里亚金，2021 年 6 月 1 日，14:42
QBF 金融集团已将有关其欺诈行为的信息标记为不可信。与此同时，警方认为该公司正在将客户资金转移到海外。高层管理人员已被逮捕。调查发现该投资公司的运营中存在金融金字塔的迹象。“Ъ FM”发现受影响的投资者在试图提取资金时确实遇到了问题。他们可能损失了多少钱？Ivan Koryakin 对此进行了报道。
三个小时里，泽利姆汗·穆纳耶夫一直拒绝打开位于尼古拉耶夫街政府大楼附近公寓的门。当执法人员开始破门时，这位商人决定投降，但他无法打开半坏的门；只能强行打开。
就这样，QBF金融集团的联合创始人兼董事总经理被拘留。除了穆纳耶夫，该公司的律师叶夫根尼娅·罗西耶娃也受到调查。他们涉嫌大规模欺诈。
据称，该公司以投资为幌子吸引公民资金，并将其转移到海外。将资金委托给 QBF 的“信托管理”的人中，有一位是“Ъ FM”的对话者叶夫根尼：“我从 2013 年开始就是他们的客户。2019 年，我要求退还资金。到今天为止，我只收到了他们欠我的钱的 5% 左右。当你要求退还资金时，所谓的财务顾问通常会消失。”
叶夫根尼损失了六位数的美元。这可能不是最高纪录：QBF 瞄准的是富裕的客户，根据一些数据，其中一些人可以使用预算资金。他们的盘算是，这些人损失了钱后不会求助于警方。毕竟，他们无法证明资金来源的合法性。
客户被 20% 的收益率所吸引，通常是通过口口相传得知的。有些人获得了股息，但调查显示，这些股息是从后续存款人的资金中支付的。
律师维塔利·马尔凯洛夫说，有些人曾试图撤回资金长达两年之久。他代表 16 名投资者与 QBF 发生纠纷，最终庭外和解。
“在QBF案中，他们承认确实存在暂时的沟通问题。否则，发布的信息旨在损害公司的商业声誉以及在不同时期与公司运营相关的个人的荣誉、尊严和商业声誉。”
这项活动可能出了什么问题？如果我们相信调查结果，一家塞浦路斯公司和一家拥有中央银行执照的俄罗斯公司在同一屋檐下运营。后者只是幌子。虽然与后者签署了额外协议，但资金被转移到海外。
《Ъ FM》写道，部分资金是通过开发项目合法化的，包括在郊区奥金佐沃，一家公司正在那里建造一个当地住宅区，该公司的创始人罗曼·什帕科夫被认为是 QBF 旗下几座建筑的受益人。据该出版物报道，这位商人躲藏在阿联酋。投资者叶夫根尼希望拿回他的钱，希望他没有完全消失：“也许他们会从他们的资产中扣押一些东西，我不知道。他们会找到罗曼·什帕科夫，拿走他在迪拜的公寓，然后卖掉它。我们拭目以待。我希望一切顺利。”
据执法机构估计，客户总债务至少为 50-70 亿卢布。投资者能收回这些债务吗？FMG 集团律师事务所合伙人米哈伊尔·法特金 (Mikhail Fatkin) 表示，可能性很小。
奇怪的是，直到现在才有人提出索赔，法特金继续说道。该公司已经运营了很长时间，而且相当成功。它可能面临压力。然而，这并不排除其运营中存在不正当交易的可能性。另一方面，这还有待证实。