投资流向海外。
警方破获了一个传销计划。

文章作者：《生意人报》： 2021 年 5 月 30 日，
https://www.kommersant.ru/doc/4836856
 
 翻译成英文：
 https://www-kommersant-ru.translate.goog/doc/4836856?_x_tr_sl=ru&_x_tr_tl=en

据《生意人报》报道，以投资公司 QBF 名义运营的大型金融金字塔的一名高级经理兼律师在莫斯科被捕。涉嫌欺诈者将收到的资金转移给离岸公司，并向客户提供虚假报告，称他们的投资投资于重要的金融投资组合。根据调查初步估计，被盗金额约为5至70亿卢布。据执法人员称，QBF 管理层可以通过开发项目使部分资金合法化，例如在莫斯科地区奥金佐沃区建造 Gribovsky Les 住宅区。

莫斯科特维尔地区法院拘留了 30 岁的 QBF LLC 联合创始人（曾担任该公司塞浦路斯分公司负责人）泽利姆汗·穆纳耶夫 (Zelimkhan Munaev) 和该机构 47 岁的律师叶甫根尼娅·罗西耶娃 (Evgenia Rossieva)。两人都是内政部调查司于 2021 年 4 月发起的特大诈骗刑事案件（俄罗斯联邦刑法第 159 条第 4 部分）的被告。
 
据《生意人报》报道，一年多来，安全部队一直在调查 QBF 代表的非法活动。上周，作为调查的一部分，内务部GUEBiPK的员工与俄罗斯内务部莫斯科ZAO总局内务局和莫斯科UFSB的同事一起，在特种部队的支持下，在莫斯科和圣彼得堡进行了30多次搜查。作为这些措施的一部分，穆纳耶夫和罗西耶娃先生被拘留。第一个住在尼古拉耶夫街，离总督府不远。

当安全部队袭击他时，他将自己锁在公寓里，三个小时内拒绝开门。当突击队员开始用撬棍和大锤打开门时，他才放弃。有趣的是，此时出现了不同性质的问题。现在，泽利姆汗·穆纳耶夫已经决定投降，他自己无法从里面打开半破的金属门——防拆卸销被卡住了。结果，门最终不得不被打破。
 
对于住在乌达尔佐娃街的罗西耶娃女士来说，执法人员没有遇到任何问题。随后，调查组前往QBF总部，该总部位于莫斯科市首都城市综合体的几层楼（普列斯涅斯卡亚路堤8号1号楼）。文件和电子数据载体在那里被查获。除此之外，侦探们还找到了管理人员的备忘录，其中规定了在执法部门来访时如何表现。值得注意的是，调查材料中也出现了一些简称 QBF 的公司，其注册地址位于 Presnenskaya Embankment 的同一地址。
 
与此同时，在圣彼得堡，特工拘留了 QBF 公司分支机构网络主管弗拉基米尔·帕霍莫夫 (Vladimir Pakhomov)。他已被指控犯有欺诈罪，但调查并未请求逮捕他。

由于GUEBiPK的员工在业务搜索活动期间建立了该公司，不仅在莫斯科和圣彼得堡，而且还通过在斯维尔德洛夫斯克、秋明、摩尔曼斯克地区以及巴什基里亚的分支机构网络投资金融投资组合，吸引了公民的资金。此外，主要重点是富有的客户，根据一些报道，他们可以获得预算资金。 “没有记录” 据称，一些 QBF 经理表示，他们指望这些人如果丢了钱就不会报警，因为他们无法证明收据的合法性。
 
不过，根据《生意人报》的数据，在官方受害者中，仍有人每人向涉嫌诈骗者转账200至3亿卢布，其中一人甚至捐出10亿卢布用于“信托管理”。
 
此外，这些人通常是通过所谓的口碑了解到投资赚取 20% 左右的机会的。他们确实以牺牲后续投资者的利益为代价获得了一些股息。这样，公司的声誉得到了维护，事实上，新的富有投资者的涌入也得到了保证。
 
普通客户以相对较小的金额信任 QBF，通常是因为互联网上对该公司的正面评价。当他们打算从 QBF 提取投资资金时，他们的问题就开始了。在此之前，他们都相信自己的资金正在发挥作用并盈利，因为经理们通过电子邮件向他们发送了虚构的月度和季度报告。
“对 QB 金融的印象极其负面。只要给他们钱，一切都好。一旦你试图接电话，问题就开始了。钱不退还。经理们停止接听电话。据该公司的客户《生意人报》称，如果你想赔钱，那么你就进入了 QBF。 - 这是一个普通的金字塔，将钱存入信托，可以从您那里提取一定比例的钱，但是当您想拿走所有钱时，您将什么也得不到。我被带出去已经一年了；经理总是消失，没有人接听电话。
 
结果，许多受骗的投资者都同意，对QBF的赞美评论要么是公司经理自己写的，要么是受他们指使的人写的。目前，本案受害者有数十人，其中有乌克兰公民和列支敦士登公司。他们造成的损失估计约为20亿卢布。客户债务总额估计为50亿至70亿卢布。
 
随着警官的成立，个人与塞浦路斯 QB CAPITAL CY LTD (QCCI LTD) 签订了主要投资协议。它涉及将资金转移到“信托管理”。这样做是为了规避俄罗斯投资活动领域的立法规范，因为此类服务无需许可，也不受中央银行的监督。客户还被解释说，投资外国司法管辖区对他们来说是最具吸引力和最有利可图的。调查显示，直到 2017 年，涉嫌诈骗者一直使用 QBF LLC 作为掩护，该公司拥有央行颁发的所有必要许可证。客户正是与这家有限责任公司签署了有关经纪服务、资金信托管理等方面的附加协议，认为自己正在与一个合法经营的组织打交道。与此同时，投资者的资金立即出现在QCCI LTD的账户上，随后又从那里转入其他非居民公司的结算账户，以及FFIN BROKERAGE SERVICES INC（伯利兹）、LA CASA INTERNATIONAL LTD（马绍尔群岛）、NOA Circle LTD（尼科西亚）的结算账户。
 
2018 年 8 月，当塞浦路斯当局对当时由 Zelimkhan Munaev 担任董事的 QCCI LTD 的活动提出质疑时，该组织被清算。其位置被新的非居民公司取代：White Lake Management Ltd（开曼群岛）和香港的 Simtelligence Company Limited。
 
据称为投资筹集的所有资金仍由据称的传销组织者支配。与此同时，其中一些通过开发项目在俄罗斯积极合法化。据调查人员称，其中之一可能是在莫斯科地区奥金佐沃区建造 Gribovsky Les 住宅区。住房由 M1 Development 公司建造，该公司由 33 岁的 Roman Shpakov 创立。他也是多家公司的受益人和创始人，其缩写为 QBF。然而，调查人员不太可能在不久的将来向他提问。

据《生意人报》报道，2021 年 1 月，当他的后代乌云密布时，他前往阿联酋，也就是他现在居住的地方。但到目前为止，调查正在考虑什帕科夫先生可能是该犯罪计划的组织者。
 
在 QBF 中，对其结构的刑事起诉与叶卡捷琳堡和斯维尔德洛夫斯克地区一些前官员的摊牌有关。前者被指控挪用预算资金，并表示已将其投资于其中一家投资公司。 “因此，QBF公司引起了安全部队的注意。她被带入开发并被搜查。他们正在努力争取获得公司从未有过的大量资金。我们谈论的是数十亿卢布的金额，”QBF 发言人尼古拉·斯捷潘诺夫 (Nikolai Stepanov) 告诉《生意人报》。 “在调查过程中，公司设备遭到损坏。到5月31日星期一，公司的技术支持应该完全恢复。这不会以任何方式影响客户运营和部门绩效——资金转账、交易和结算将在法规和合同规定的条款内进行。公司和客户的账户正常运作；公司的财务活动不存在任何失败。”

回想一下，就在一个月前，在莫斯科市邻近的帝国大厦；警察关闭了一个类似的投资平台——Shumakov and Partners LLC。其联合创始人乔治·盖茨和丹尼斯·舒马科夫现已因类似操纵行为被捕。此外，后者在 2016 年创办自己的公司之前，曾担任同一家 QBF 公司的高级财务顾问。