Инвестиции ушли в офшоры.
Полиция раскрыла финансовую пирамиду.

Статья Коммерсантъ:  30 мая 2021 г.,
https://www.kommersant.ru/doc/4836856
 
 В переводе на английский:
 https://www-kommersant-ru.translate.goog/doc/4836856?_x_tr_sl=ru&_x_tr_tl=en

Как стало известно "Ъ", в Москве задержан топ-менеджер и юрист крупной финансовой пирамиды, действовавшей под прикрытием инвестиционной компании QBF. Предполагаемые мошенники переводили полученные деньги в офшорные компании, предоставляя клиентам фальшивые отчеты о том, что их инвестиции вложены в серьезные финансовые портфели. По предварительным оценкам следствия, речь может идти о хищении около 5-7 миллиардов рублей. По версии правоохранителей, часть этих денег руководство QBF могло легализовать через девелоперские проекты, включая, например, строительство жилого комплекса «Грибовский лес» в Одинцовском районе Московской области.

Тверской районный суд Москвы заключил под стражу 30-летнего соучредителя ООО «QBF», ранее возглавлявшего кипрское отделение компании Зелимхана Мунаева, и 47-летнего юриста этой структуры Евгению Россиеву. Оба являются фигурантами уголовного дела, возбужденного в апреле 2021 года Следственным управлением МВД по факту мошенничества в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ).
 
По данным «Коммерсанта», силовики больше года расследуют незаконную деятельность представителей QBF. На прошлой неделе в рамках расследования сотрудники ГУЭБиПК МВД совместно с коллегами из УВД по ЗАО ГУ МВД России по г. Москве и Московского УФСБ при поддержке спецслужб сил, провел более 30 обысков в Москве и Санкт-Петербурге. В рамках этих мероприятий господа Мунаев и Россиева были задержаны. Первый живет на Николаевской улице, недалеко от Дома правительства.

Когда на него нагрянули силовики, он забаррикадировался в своей квартире и три часа отказывался ее открывать. Он сдался только после того, как спецназовцы стали вскрывать дверь ломами и кувалдами. Забавно, что в этот момент возникли проблемы другого характера. Теперь Зелимхан Мунаев, уже принявший решение сдаться, не мог сам открыть полуразрушенную металлическую дверь изнутри - заклинило противосъемные штифты. В итоге дверь пришлось окончательно ломать.
 
С госпожой Россиевой, проживающей на улице Удальцовой, проблем у правоохранителей не возникло. После этого следственно-оперативная группа выехала в головной офис КБФ, занимающий несколько этажей в комплексе «Город Столиц» в Москва-Сити (Пресненская набережная, д. 8, стр. 1). Там была изъята документация и электронные носители информации. Среди прочего сыщики также нашли памятки для менеджеров, в которых говорилось, как вести себя в случае визита правоохранителей. Следует отметить, что ряд компаний под единой аббревиатурой QBF, которая также фигурирует в материалах расследования, зарегистрированы по одному и тому же адресу на Пресненской набережной.
 
Параллельно с этим в Санкт-Петербурге оперативники задержали директора филиальной сети компании QBF Владимира Пахомова. Ему уже предъявили обвинение в мошенничестве, но следствие не ходатайствовало о его аресте.

Как установили сотрудники ГУЭБиПК в ходе оперативно-розыскных мероприятий, средства граждан привлекались компанией под видом вложений в финансовые портфели не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и через филиальную сеть в Свердловске, Тюмени. , Мурманской области, а также Башкирии. Причем основной упор делался на состоятельных клиентов, которые, по некоторым данным, имели доступ к бюджетным деньгам. «Не под запись» Некоторые менеджеры QBF якобы заявили, что рассчитывали на то, что эти люди не обратятся в полицию в случае потери денег, так как не смогут доказать законность их получения.
 
Однако среди официальных пострадавших, по данным «Ъ», все же есть те, кто перечислил предполагаемым мошенникам по 200–300 млн рублей, а один даже отдал 1 млрд рублей в «доверительное управление».
 
При этом такие люди узнали о возможности заработать около 20% на инвестициях, как правило, из так называемого «сарафанного радио». И им действительно были выплачены какие-то дивиденды за счет последующих инвесторов. Таким образом поддерживалась репутация компании и, по сути, гарантировался приток новых состоятельных инвесторов.
 
Рядовые клиенты, доверившие QBF относительно небольшие суммы, как правило, руководствовались положительными отзывами о компании в Интернете. Проблемы у них начались, когда они намеревались вывести вложенные средства из QBF. До этого все они были уверены, что их деньги работают и приносят прибыль, так как менеджеры присылали им по электронной почте фиктивные ежемесячные и квартальные отчеты.
«Крайне негативное впечатление о QB Finance. Пока вы приносите им деньги, все в порядке. Как только пытаешься забрать, начинаются проблемы. Деньги не возвращаются. Менеджеры перестают отвечать на звонки. Хочешь потерять деньги — тебе в QBF, — говорят, по данным «Ъ», клиенты компании. — Это обычная пирамида, которая берет деньги в доверительное управление, с вас могут снять какой-то процент, но когда вы захотите забрать все деньги, то ничего не получите. Меня вывезли на год; менеджер постоянно пропадает, а на звонки никто не отвечает.
 
В итоге многие обманутые инвесторы сошлись во мнении, что хвалебные отзывы о QBF написаны либо самими менеджерами компании, либо кем-то по их заказу. На данный момент пострадавшими по этому делу являются несколько десятков человек, среди которых есть граждане Украины и компании из Лихтенштейна. Нанесенный ими ущерб оценивается примерно в 2 миллиарда рублей. Общая сумма задолженности перед клиентами оценивается в 5-7 млрд рублей.
 
Как установили сотрудники полиции, основное инвестиционное соглашение было заключено между физическим лицом и кипрской QB CAPITAL CY LTD (QCCI LTD). Речь шла о передаче средств в «доверительное управление». Это сделано для того, чтобы обойти нормы российского законодательства в сфере инвестиционной деятельности, поскольку такая услуга не подлежит лицензированию и не подлежит надзору ЦБ. Клиентам также объяснили, что инвестиции в иностранные юрисдикции для них наиболее привлекательны и выгодны. В качестве ширмы, по версии следствия, до 2017 года предполагаемые аферисты использовали ООО «QBF», имевшее все необходимые лицензии ЦБ. Именно с этим ООО клиенты заключали дополнительное соглашение о брокерском обслуживании, доверительном управлении денежными средствами и т. д., считая, что имеют дело с законно действующей организацией. При этом средства инвесторов моментально появились на счетах QCCI LTD, откуда впоследствии были переведены на расчетные счета других компаний-нерезидентов, а также FFIN BROKERAGE SERVICES INC (Белиз), LA CASA INTERNATIONAL LTD (Маршалловы острова), NOA Circle LTD (Никосия).
 
В августе 2018 года, когда у кипрских властей возникли вопросы к деятельности QCCI LTD, директором которой тогда был Зелимхан Мунаев, организация была ликвидирована. Его место заняли новые компании-нерезиденты: White Lake Management Ltd (Каймановы острова) и гонконгская Simtelligence Company Limited.
 
Все средства, якобы привлеченные для инвестиций, по-прежнему находились в распоряжении предполагаемых организаторов финансовой пирамиды. При этом часть из них активно легализовалась в России через девелоперские проекты. Одним из них, по версии следствия, могло стать, например, строительство жилого комплекса «Грибовский лес» в Одинцовском районе Московской области. Жилье строит компания «М1 Девелопмент», учредителем которой является 33-летний Роман Шпаков. Он также является бенефициаром и учредителем ряда компаний под единой аббревиатурой QBF. Однако вряд ли следователи смогут задать ему вопросы в ближайшее время.

По данным «Коммерсанта», в январе 2021 года, когда над его отпрыском начали сгущаться тучи, он уехал в ОАЭ, где и живет сейчас.Но пока следствие рассматривает господина Шпакова как возможного организатора преступной схемы.
 
В КБФ уголовное преследование его структуры было связано с разборками некоторых бывших функционеров Екатеринбурга и Свердловской области. Первых якобы обвиняют в хищении бюджетных средств, и они заявили, что вложили их в одну из инвесткомпаний. «Таким образом, компания QBF привлекла внимание силовиков. Ее взяли в разработку и обыскали. Они пытаются продавить, чтобы получить средства в таком объеме, которого у компании никогда не было. Речь идет о суммах в несколько миллиардов рублей», — заявил «Ъ» представитель QBF Николай Степанов. «В ходе следственных мероприятий на предприятии было повреждено оборудование. К понедельнику, 31 мая, техническая поддержка компании должна быть полностью восстановлена. Это никак не повлияет на работу клиентов и работу отделов - денежные переводы, операции и расчеты будут осуществляться в сроки, указанные в регламенте и договорах. Счета компании и клиентов функционируют; сбоев в финансовой деятельности компании нет».

Напомним, что всего месяц назад в соседней Башне Империя в Москва-Сити; сотрудники полиции закрыли аналогичную инвестиционную площадку — ООО «Шумаков и партнеры». Его соучредители Георгий Гац и Денис Шумаков сейчас находятся под арестом за аналогичные манипуляции. Причем последний до открытия собственного бизнеса в 2016 году был старшим финансовым советником той же компании QBF.